培訓新聞

2020年8月01-02日，強信學院與廣州銀行橫琴分行合作，由強信學院吳宇老師主講，為廣州銀行橫琴分行對公條線的全體人員作了為期2天的《供應鏈金融》培訓課程。

廣州銀行橫琴分行

廣州銀行成立於1996年9月，總部位於美麗的花城廣州。自成立以來，依託中國經濟騰飛的大好形勢，乘廣東改革開放先行先試的東風，不斷深化改革、強化管理、優化服務，先後實現資產重組、跨區經營等重大跨越，各項業務持續快速發展，競爭實力顯著增強。橫琴分行於2016年8月開業，是總行下屬一級分行，是廣州銀行在自貿區強化合作、加快創新、優化服務的平臺，是廣州銀行“立足橫琴服務珠海，來自廣州服務港澳”的窗口與橋樑。橫琴分行秉承“服務地方經濟、服務中小企業、服務市民百姓”的市場定位，立足橫琴自貿試驗區，堅持合規經營、穩健經營、特色經營，業務不斷發展壯大。

課程背景

供應鏈金融是近年來商業銀行創新業務中的“重頭戲”，是中小商業銀行與大型商業銀行開展差異化競爭的又一利器。從2001年深發展（現平安銀行）在國內同業試點存貨質押融資以來，已走過十餘個年頭。十餘年中，參與的銀行從最初的深發展、中信等股份制商業銀行，迅速拓展到幾乎所有的商業銀行，成為銀行信貸業務的新亮點。

很多中小企業有很好的成長機會但卻因資金流問題阻礙了其發展，為此在供應鏈各環節解決中小企業的融資問題就顯得十分必要。供應鏈中各個參與方需要正確理解如何應用供應鏈金融提升資金流效率。為充分發揮供應鏈金融的價值貢獻，一方面需要生態圈企業主動應用供應鏈金融的各種業務模式提升資金效率，同時也需要結合新技術創新供應鏈模式並有效管控供應鏈金融風險，以確保在風險可控的基礎上持續健康的應用供應鏈金融助力企業發展。

課程現場

吳宇老師通過課程講授，案例分析以及現場答疑的方式，幫助學員提高銀行中高級管理人員、銀行對公客戶經理、產品經理、風險管理人員的個人綜合素質；瞭解國際業務及供應鏈金融為中小企業融資提供的新途徑，增強沿供應鏈的內在脈絡對中小企業各種融資產品的靈活運用的能力。通過實際案例的分析、講解，幫助銀行中高級管理人員、對公客戶經理、產品經理、風險管理人員懂得供應鏈金融的基本原理，掌握中小企業融資的產品特性和技巧，全面提升中小企業客戶的拓展能力。

課程第一天，吳老師講解了供應鏈金融及保理業務的概念：供應鏈金融業務是銀行降低經營成本、提升經營效益的必然選擇。結合交易銀行的特點和優點來說明在輕資本、資本佔用甚至不佔用資本的情況下如何給客戶解決問題，如何提升經營能力、提高客戶粘度和增加經營收入；吳老師特別強調供應鏈金融最大的創新點是解決中小企業融資困難的問題，如何切實保證供應鏈整體資金順暢和銀行在開展供應鏈金融業務時應對面臨的各種風險進行評估，制定相應的風險控制策略，將風險控制在可承受範圍內，提高經營效率。吳老師指出保理業務應從業務邏輯、操作細節、法律合同等方面去如何發現客戶機會，行銷客戶的痛點和做好落地等實操工作。

課程第二天，吳老師主要圍繞信用風險、法律風險、操作風險、拖欠風險及壞賬風險等角度，對銀行供應鏈金融業務風險識別、評價和控制進行了分析，針對不同風險問題列舉真實的案例說明對應解決的方法。同時，結合法律條例規定，明確供應鏈金融業務各參與主體的權利和義務，盡可能完善各種契約合同文本及制定風險管理解決方案，並不斷監督與改進，從而將風險控制在與銀行總體目標相適應並可承受的範圍內。

經過兩天的學習，吳老師的課程得到了學員們的高度肯定。學員們表示吳老師的授課邏輯縝密，案例實用，加深了自己對供應鏈金融業務的瞭解和供應鏈法律法規的認識及行銷中小企業的信貸能力的提升。