培訓新聞

2025年09月19日，強信學院與交通銀行廣東省分行合作，由強信學院的郭老師給交通銀行廣東省分行優秀營運人員講授1天的《新形勢下銀行網點風險管理與案例分析》培訓課程。

交通銀行廣東省分行

交通銀行（全稱：交通銀行股份有限公司）始建於1908年，現為中國五大國有銀行之一。交通銀行是中國境內主要綜合金融服務提供商之一，並正在成為一家以商業銀行為主體，跨市場、國際化的大型銀行集團，業務範圍涵蓋商業銀行、投資銀行、證券、信託、金融租賃、基金管理、保險、離岸金融服務等諸多領域。交通銀行廣東省分行是交行最大的省級分行之一，資產規模近6000億元，目前已發展成為一家“發展戰略明確、公司治理完善、機構網路健全、經營管理先進、金融服務優質、財務狀況良好”的具有百年民族品牌的現代化商業銀行分行。

課程背景

風險管理是銀行生存和發展的根本。銀行經營的是資金，櫃面作為資金流轉的重要環節，如何管控櫃面操作風險，如何應對《民法典》、《反電信網絡詐騙法》、《反洗錢法（2024版）》等帶來的一系列變化，成為擺在銀行面前亟待解決的課題。

課程現場

培訓通過“以案說法”的形式展開，現場研討四個專題：

專題1《操作風險識別與案件防控》：課程以繼承案例導入，啟示新形勢下監管部門對“合規”的監管要求。隨後，系統講解操作風險的四大來源“程式、員工、系統、外部事件”，尤其重點探討防範的主要抓手“員工”這一因素。同時，也就營運條線涉刑案件常見的7種類罪進行剖析，強化學員合規紅線意識。

專題2《優化老年及未成年客戶帳戶服務》，課程以熱點事件導入，分別研討未成年客戶的6種監護代理、成年人客戶的3種委託代理、以及無民事行為能力或者限制民事行為能力成年人的4種監護代理。旨在提升風控技能，高效、合規服務特殊群體客戶，防範聲譽風險。

專題3《帳戶服務與風險防控平衡點》，課程通過“刷單案”、“涉黃直播案”、“一次取一元案”、“信用卡套現案”等引導學員如何“透過現象看本質”去瞭解客戶的交易背景，並針對不同的情形採取不同的服務或風險管理措施，一方面切實防範、治理涉案帳戶，另一方面解決學員日常帳戶管理中遇到的管控難、解控難、盡調難，以及由此引發的不良投訴應對等疑難問題，學會保護自己、保護銀行，維護人民群眾財產安全和合法權益。

專題4《商業銀行協助有權機關“查凍扣”業務風險防範》：通過案例研討進一步認識了辦理查凍扣“時效性”的要求以及拖延辦理將面臨的法律風險，授予學員掌握風控思維——“公權內涵”，以及風控技能——“實質重於形式與勤勉盡責”。

課程收益

通過“以案說法”的形式講授/研討，幫助學員更好地熟悉新形勢下銀行“合規管理”的要求，提升風險識別與敏感度，掌握專業風險管理知識，有效防控操作風險——保護自己，保護銀行，保護客戶的財產安全和合法權益。