培訓新聞

2020年11月07日，強信學院與交通銀行廣東省分行合作，由強信學院汪靈罡老師主講，為交通銀行廣東省分行的國際部、合規部負責人及相關業務骨幹、市內中心分管營運副行長、營運主管、櫃員及對公客戶經理作了為期1天的《國際業務反洗錢風險管理》培訓課程。

交通銀行廣東省分行

交通銀行（全稱：交通銀行股份有限公司）始建於1908年，現為中國五大國有銀行之一。交通銀行是中國境內主要綜合金融服務提供商之一，並正在成為一家以商業銀行為主體，跨市場、國際化的大型銀行集團，業務範圍涵蓋商業銀行、投資銀行、證券、信託、金融租賃、基金管理、保險、離岸金融服務等諸多領域。交通銀行廣東省分行是交行最大的省級分行之一，資產規模近3000億元，目前已發展成為一家“發展戰略明確、公司治理完善、機構網路健全、經營管理先進、金融服務優質、財務狀況良好”的具有百年民族品牌的現代化商業銀行分行。

課程背景

反洗錢、反恐怖主義融資一直以來是金融機構風險控制領域的重點和難點。自2019年以來，中國人民銀行持續加大了對金融機構反洗錢的現場檢查和處罰力度。而在中美貿易爭議的大背景之下，以反恐怖主義融資驅動的金融制裁，也給中國金融機構和進出口企業帶來了極大的困擾。在這樣的宏觀背景之下，通過梳理中國反洗錢法律法規及美國金融制裁規則，通過金融機構業務操作中的實際案例，深入淺出地系統性學習反洗錢和反恐融資的精華內容，幫助金融機構從業人員深入理解相關知識。

課程現場

汪老師通過課程講授、分組討論以及案例分析的方式，向學員系統深入地介紹了中國反洗錢法律法規和美國金融制裁的重點和難點，對日常的實際工作有較大的借鑒和指導意義，並激發了學員進一步瞭解相關知識。

課程開始，汪老師重點講解了洗錢和恐怖主義融資的同與不同：洗錢是侵害社會利益和公共秩序，而恐怖主義融資是國際政治糾葛。汪老師指出單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。汪老師強調反洗錢工作中獲得的資訊，依法律規定，不得向任何單位和個人提供。法人金融機構應當建立跨境資訊保密保障措施，對於在開展跨境業務、應對跨境監管等過程中所涉的客戶、帳戶和交易資訊、可疑交易報告等資訊，應當嚴格控制跨境資訊知悉範圍和程度，建立完善的內部跨境資訊傳遞體系、風險控制流程和授權審批機制。

經過一天的學習，學員們紛紛表示汪老師的課程能夠切合實際工作講解，非常實用，不僅學到了反洗錢的法律法規知識，還學會了國際業務反洗錢風險管理的方法。