培訓新聞

2021年03月21日，強信學院與廣州銀行中山分行合作，由強信學院王敏求老師主講，為廣州銀行中山分行財務會計部和營運條線全體員工作了為期1天的《商業銀行內控合規與櫃面操作風險防範》培訓課程。

廣州銀行中山分行

中山分行成立於2013年6月25日，是廣州銀行股份有限公司下屬的一級分行。自成立以來，中山分行堅持“服務地方經濟、服務中小企業、服務城市居民”的市場定位，為本地企業和市民提供全方位、高質量的金融產品和服務，各項業務穩步發展，風險管控扎實到位，服務品質廣受認可，市場品牌形象良好。

課程背景

俗話說：千裏之堤，潰於蟻穴，從銀監會曝光的案件來看，大都是銀行從業人員理想信念喪失，對合規要求陽奉陰違，說起來重要，做起來次要甚至是不要。在漠視合規和僥倖心理的雙重作用下，有些銀行人不斷突破合規底線，從吃企業一頓飯或收客戶一點小恩小惠開始慢慢滑向深淵，以致不能自拔甚至走向犯罪，嚴重損害了銀行的聲譽及形象，也葬送了自身的前程，為此要警鐘長鳴，防患於未然。

課程現場

王老師通過課程講授，分組討論以及案例分析的方式，向學員介紹了櫃面操作風險、合規風險的具體表現形式，認識職務犯罪的嚴重後果，鞏固主動合規、我要合規的操作意識，點明合規案防的重要性及產生的嚴重後果，幫助學員規避並且教授員工如何保護自身。

課程開始，王老師通過最無聊的實驗：瀝青滴落引出幾個具有代表性的合規案件，引發學員深思。王老師指出操作風險防範的重要性是：避免違法犯罪、免遭行政處罰、應盡責任與義務、職業良好發展、提升管理認知和保護領導及同事（案件責任追究）。王老師從櫃面操作風險剖析，講解了客戶身份識別風險、帳戶管理風險、轉賬匯劃風險、現金收付風險、授權業務風險、對賬管理風險、營業場所風險、自助設備風險這八個方面。王老師通過對銀行櫃面典型案件進行剖析，讓學員瞭解案件根源，理清防控思路。

經過一天的學習，學員們紛紛表示王老師專業知識深厚扎實，授課風趣幽默，案例豐富，不僅加強了自身對合規案件風險防控的意識，還加深了對櫃面操作風險認識與理解。