培訓新聞

2021年08月28日，強信學院與交通銀行惠州分行合作，由強信學院王敏求老師主講，為交通銀行惠州分行的授信管理部和風險管理部全體員工及經營單位信貸經辦人員開展為期1天的《監管政策解讀及案件防控》培訓課程。

交通銀行惠州分行

交通銀行惠州分行地處融歷史文化底蘊與現代發展潛力於一體的惠州，於2006年9月8日開業，是交通銀行總行評定的全國10家重點發展行之一。惠州交行人發揚艱苦創業精神，銳意進取，勤奮工作，管理基礎穩健夯實，業務發展快速推進，經營效益屢創新高，作為一家開業三年新設立的分行，擁有營業部和轄屬支行三個，總資產已達50億元。

課程背景

俗話說：千裏之堤，潰於蟻穴，從銀監會曝光的案件來看，大都是銀行從業人員理想信念喪失，對合規要求陽奉陰違，說起來重要，做起來次要甚至是不要。在漠視合規和僥倖心理的雙重作用下，有些銀行人不斷突破合規底線，從吃企業一頓飯或收受客戶一點小恩小惠開始慢慢滑向深淵，以致不能自拔甚至走向犯罪，嚴重損害了銀行的聲譽及形象，也葬送了自身的前程，為此要警鐘長鳴，防患於未然。

課程現場

王老師通過課程講授，分組討論以及案例分析的方式，向學員作了近期銀保監會政策解讀分析，金融職務犯罪的概念、類型和內涵，認識職務犯罪的嚴重後果，鞏固合規操作意識，點明合規案防的重要性及產生的嚴重後果。

課程開始，王老師從近期重點監管政策解讀、銀行案件防控實務、內控合力打造與協作意識提升這三個方面進行講解。王老師分析了強監管的起因與總體形勢，還分析了“內控合規管理建設年”活動10項要點是健全內控合規治理架構、加強集團並表管理、狠抓重要崗位關鍵人員管理、完善內控合規制度流程系統、緊盯重點風險領域的內控合規建設、細化內部問責標準與流程體系、做實內部控制評價監督的動態體系、深化銀行業保險業合規文化建設、推動屢查屢犯頑疾根源性治理、強化消費者權益保護。王老師從銀行案件防控實務入手，講解了銀行案件定義的演進、銀行案件的特點，銀行案件危害及後果，並進行典型案例深度剖析。王老師認為好制度讓壞人變好，壞制度讓好人變壞。內部控制合力建設要從三道防線到三道線，從部門分工到協同合作，每個條線所有員工都要合力打造內控合規與協作意識的提升。

經過一天的學習，學員們紛紛表示王老師授課內容豐富，深入淺出。課程以學員為中心，通過深厚扎實的專業知識和風趣幽默的授課風格，啟發學員的自主思維動力，推動培訓效果轉化，引導學員在輕鬆的氛圍中學習、思考和反思。