培訓新聞

2021年09月03日，強信學院與廣州銀行佛山分行合作，由強信學院蔡冰老師主講，為廣州銀行佛山分行的全體人員開展為期1天的《商業銀行員工行為管理與合規文化建設》培訓課程。

廣州銀行佛山分行

廣州銀行佛山分行成立於2011年6月，是廣州銀行的一級分行、重點發展行，截至2019年末，分行總資產為101億元，各項存款餘額102億元，貸款（含表外）餘額144億元，累計實現稅前帳面利潤9億元。

課程背景

2017年監管風暴時期，我國銀行業從業人員的不當行為或違法亂紀行為引發的重大案件頻發，給銀行業帶來巨大的資金、資產和聲譽損失，這些無不顯示了銀行業部分職員甚至高層的管理人員的合規意識非常淡薄。2018年，針對目前銀行業的亂象問題，為進一步規範銀行業金融機構從業人員行為，銀監會出臺了《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》。2019年，合規風險管理工作具有長期性和全局性。做好合規風險管理就必須使合規成為所有銀行從業人員自覺的行為，並使之真正融入到業務操作和經營管理的各個環節和領域中去。2020年，強監管重處罰為主旋律。一系列關於金融人員管理檔陸續出臺，銀協會同年亦出臺《銀行業從業人員職業操守和行為準則》。2021年，員工行為規範和管理工作的落實將成為監管重點之一。

課程現場

蔡老師通過課程講授，分組討論以及案例分析的方式向學員就樹立合規意識，有效防範操作風險、合規風險與法律風險及強調職業精神，提高員工的工作責任心，並結合真實案例，喚醒學員合規意識作了精彩的論述。

課程開始，蔡老師要學員看清監管罰單，縷清監管脈絡。蔡老師指出2021年銀保監工作要點是為構建新發展格局提供有力支持、進一步提升金融服務整體效能、防範化解金融風險、大力規範整治重點業務、加強對互聯網平臺金融活動監管、持續深化金融供給側結構性改革、持續提升公司治理和內控管理水準、加強監管能力建設。銀行要對照工作要點深入查找薄弱環節，建立問題清單和整改責任制，做到摸清底數，即查即改，防堵漏洞。蔡老師強調合規就是合乎法律、法規的規定，合規的本質是行為規範，銀行人要守住“底線”、不越“紅線”、不碰“高壓線”。風險存在於銀行的每一個業務環節，全面的風險管理體現為每一個員工的習慣行為，因此，作為銀行從業人員，應該時刻具有風險管理的意識和自覺性，主動預防工作中可能潛在的風險因素，同時注意保護自己。加強合規文化建設是風險管理的必然要求，合規文化是一面抵擋風險，化解危機的盾牌。通過合規文化建設，加強銀行的凝聚力和向心力，規範操作行為，遏制違法違紀現象的發生。

蔡老師通過真實案例，現實教訓，回顧反思，從管理者和操作者的角度均給予合規管理具體的實施思路。