培訓新聞

2022年7月3日，強信學院與中國郵政儲蓄銀行河源分行合作，由強信學院的郭老師給中國郵政儲蓄銀行河源分行一級支行主管副行長、風險管理部經理、反洗錢聯絡員，派駐支行風險經理、網點營業主管、櫃員，郵政代理支行長講授1天的《反洗錢反電信詐騙下商業銀行結算帳戶風險管理》培訓課程。

中國郵政儲蓄銀行河源分行

成立於2007年11月28日，位於河源市源城區公園路4號。經營範圍包括吸收公眾存款；辦理匯兌業務；從事銀行卡業務；代理收付款項及代理法律、法規、規章允許代理的各類財產保險及人身保險；代理發行、兌付、承銷政府債券；買賣、代理買賣外匯；代理政策性銀行、商業銀行及其他金融機構特定業務；辦理協議存款；辦理個人存款證明服務；提供保管箱服務；辦理網上銀行業務；辦理小額貸款業務；辦理基金代銷業務；辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；經銀行監督管理機構批准的其他業務。

課程背景

為進一步加強銀行結算帳戶管理，提高打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作水準，持續降低涉案帳戶數量，有效防範帳戶風險，同時，按照黨中央、國務院“放管服”改革和做好“六穩”“六保”工作決策部署，兼顧做好銀行結算帳戶優化服務和風險防控工作，本期課程通過“以案說法”的形式，切實解決開戶難、管控難及其引發的不良投訴等問題。

課程現場

一開始，課程以前期調研的“涉賭涉詐案件”切入，引起學員共鳴。

緊接著，通過四則典型案例：刷單案、涉黃直播案、虛擬貨幣交易案、信用卡套現案，指出帳戶服務與風險防控平衡點，方法論在於透過現象看本質（其“道”在於定性——異常、可疑、違規、違法；其“術”在於合規——是義務，更是“權利”），針對不同的客戶行為/交易背景，銀行應根據不同情節採取不同的服務或管控措施。

隨後，課程進一步通過實操案例，詳細講解在開戶環節“如何瞭解你的客戶，如何盡職調查、如何勤勉盡責”；以及在帳戶存續期間“憑什麼管控、如何合規管控，如何解決常見的管控類投訴”等。

郭老師全程以案說法，幽默風趣，積極互動的授課風格，學員紛紛表示喜歡、且乾貨滿滿。培訓結束後，郭老師根據學員的課堂表現評選出了3名優秀學員及一個優秀小組，並為獲獎者頒發獎品。

課程收益

本期課程對當前反洗錢反電信詐騙下商業銀行結算帳戶風險管理的日常實操具有很大的指導意義和幫助價值，有效增強學員風險意識及敏感度，提升學員反洗錢、反電信詐騙與盡職調查的水準，同時也提高學員處理客戶投訴的能力，讓學員能夠勤勉盡責、護己護行。