培訓新聞

2022年7月16日，強信學院與平安銀行總行合作，由強信學院的郭老師通過線下+線上的方式給平安銀行總行的遠程授權中心全體人員，及有櫃面風險防範需求的其他業務中心及科室人員講授1天的《櫃面業務操作法律風險防範與控制》培訓課程。

平安銀行

平安銀行於1987年建行，至今已有35年。一直以來，平安銀行以打造“中國最卓越、全球領先的智能化零售銀行”為戰略目標，堅持“科技引領、零售突破、對公做精”十二字策略方針，著力打造“數字銀行、生態銀行、平臺銀行”三張名片，為客戶提供“省心、省時又省錢”的金融服務。

課程背景

“控風險，強監管”是近年金融監管的主基調。在金融改革日新月異，金融創新層出不窮的今天，銀監部門和金融業的各級管理機構明確提出了治理操作風險保障金融業和諧平安發展的要求。銀行業外部監管的壓力逐漸增大，合規監管新規呈現出“嚴、細、實”，合規監管處罰風險呈上升趨勢。隨著金融體制改革的不斷深化，商業銀行在經營管理過程中，因為制度落實不到位、操作風險防範乏力和監督制約機制不健全等因素滋生了很多業務操作風險，有的甚至導致事故和案件的發生，阻礙了商業銀行的改革與發展進程。盤點近年銀行業的風險事件，無論是39億元巨額非法套取票據案，還是儲戶1080萬元巨額存款蒸發案等，所涉金額之大令人咋舌。在近年櫃面業務領域頻發巨額損失案件的背景下，銀行風險管理研究的意義愈加深遠。因此如何規避操作風險、提升風險防控能力是每位銀行員工及決策層面前的一個重要話題。

課程現場

一開始，課程通過兩則小案例導入（簡化繼承查詢與繼承支取業務），不少學員都“挑戰”失敗，讓學員感受何為“操作法律風險”，引導提升“合規”意識、提高風控技能，如何護己護行的重要價值。

緊接著，通過多則“風險案例”講解操作風險來源的識別（程式、員工、系統、外部事件）及防範：風險是誘發損失的不確定性因素，兩者（多者）相害如何取其輕，以及在取其輕的基礎上又如何盡可能的勤勉盡責？

隨後，課程又分別交流了“特殊人群的代理業務專題”、“繼承支取業務專題”、“協助有權機關查凍扣業務專題”以及帳戶異常、可疑等方面如何分析、如何盡職調查等。

課程最後，學員踴躍發問（5個問題），老師一一解答，在熱烈掌聲中結束課程。

郭老師全程以案說法，幽默風趣，積極互動的授課風格，學員紛紛表示喜歡、且乾貨滿滿。培訓結束後，郭老師根據學員的課堂表現評選出了10名優秀學員及一個優秀小組，並為獲獎者頒發獎品。

課程收益

課程以“銀行人”結合“法律人”的視角，就新形勢下櫃面業務案件防控的操作風險點，通過“以案說法”的形式講授/研討，幫助銀行風險管理崗、操作崗等業務主管及從業人員更好地瞭解銀行“合規”管理的要求，掌握相關風險業務管理專業知識，為提升風險管理人員、操作人員的風險識別能力和風險敏感度起到借鑒和啟發作用。