培訓新聞

2024年06月23日，強信學院與中國郵政儲蓄銀行肇慶分行合作，由強信學院的盧老師給中國郵政儲蓄銀行肇慶分行運營管理部門領導、專業崗，各一級支行管理員，營業主管、全體櫃員；郵政集團肇慶市分公司、縣（市、區）分公司金融業務管理員，代理網點負責人、合規經理講授1天的《櫃面操作風險防範與案件防控》培訓課程。

中國郵政儲蓄銀行肇慶分行

成立於2007年12月10日。公司經營範圍包括：吸收公眾存款；辦理匯兌業務；從事銀行卡業務；代理收付款項；代理發行、兌付和承銷政府債券；買賣、代理買賣外匯；代理政策性銀行、商業銀行及其他金融機構特定業務；辦理協議存款；辦理個人存款證明業務；提供保管箱服務；辦理網上銀行業務；辦理小額貸款業務；辦理基金代銷業務；辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；經銀行業監督管理機構批准的其他業務等。

課程背景

在反洗錢反電詐背景下，強監管嚴問責雙罰制重罰制倒逼銀行必須加強案件防控，踐行風險為本的經營理念，自覺履行第一道防線職責，切實做好操作風險防範。同時人民銀行又要求應開盡開不能一刀切拒絕客戶，提高服務品質與效率，服務還要便捷高效，風險還要防控，做好涉案帳戶倒查，儘量避免監管約談和行政處罰，努力做到涉案帳戶零涉案，所以如何在風險可控的前提下提高服務品質，杜絕大案要案發生，樹立合規守法和勤勉盡責的職場理念，真正把合規風險意識內化於心外化於行。本課程具有讓政策落地生根，讓實務操作可行性強，用案例分析觸及心靈，警示教育直擊人心的特點，保證學員學有所思學有所獲。

課程現場

本課程從合規案防大背景和監管部門的嚴要求入手，用案例互動詮釋新型操作風險的危害，用風險圖片來警示實務操作過程中的風險點及如何防範，不要相互信任代替規章制度，嚴禁代客戶辦理業務等，用大案要案及案件警示教育來蕩滌學員的心靈，真正讓學員明白合規、違規、違法、犯罪僅一步之遙，明白君子愛財取之有道的人生信條，踏踏實實做事，乾乾淨淨做人，過三觀，正三觀，平安度過職業生涯。

課程收益

1.通過培訓傳播理念收穫習慣，讓學員提高風險防控意識和能力。

2.掌握業務實操技能提升服務意識，特別是拒絕客戶溝通技巧。

3.增加合規意識並能自覺有效地應對櫃面操作風險。

4.讓學員真正意識到只有合規操作才能防範操作風險。

5.大量案件讓學員警鐘長鳴，深刻領悟知法、守法、懂法、不違法犯罪的重要性。

6.踐行合規，從我做起。合規在心中，時刻敲警鐘。