培訓新聞

2022年8月7日，強信學院與華夏銀行合肥分行合作，由強信學院的郭老師給華夏銀行合肥分行各機構分管運營副行長（行長）、營業室經理、櫃員、大堂經理（含助理），運營管理部全體員工講授1天的《反洗錢反電信詐騙下銀行帳戶優化服務與風險防控》培訓課程。

華夏銀行合肥分行

成立於2010年8月，是華夏銀行在安徽設立的省級分行，是華夏銀行的第30家一級分行，是第7家入駐安徽的全國性股份制商業銀行。

課程背景

為進一步加強銀行結算帳戶管理，提高打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作水準，持續降低涉案帳戶數量，有效防範帳戶風險，同時，按照黨中央、國務院“放管服”改革和做好“六穩”“六保”工作決策部署，兼顧做好銀行結算帳戶優化服務和風險防控工作，本期課程通過“以案說法”的形式，一方面切實防範、治理涉案帳戶，另一方面解決開戶難、管控難及其引發的不良投訴等問題。

課程現場

一開始，課程以前期調研的“涉賭涉詐案件”切入，引起學員共鳴。

緊接著，通過四則典型案例：刷單案、涉黃直播案、虛擬貨幣交易案、信用卡套現案，指出帳戶服務與風險防控平衡點，方法論在於透過現象看本質（其“道”在於定性——異常、可疑、違規、違法；其“術”在於合規——是義務，更是“權利”），針對不同的客戶行為/交易背景，銀行應根據不同情節採取不同的服務或管控措施。

隨後，課程進一步通過實操案例，詳細講解在開戶環節“如何瞭解你的客戶，如何盡職調查、如何勤勉盡責”；以及在帳戶存續期間“憑什麼管控、如何合規管控，如何解決常見的管控類投訴”等。

郭老師全程以案說法，幽默風趣，積極互動的授課風格，學員紛紛表示喜歡、且乾貨滿滿。培訓結束後，郭老師根據學員的課堂表現評選出了3名優秀學員及一個優秀小組，並為獲獎者頒發獎品。

課程收益

本期課程對當前反洗錢反電信詐騙下銀行帳戶優化服務與風險防控的日常實操具有很大的指導意義和幫助價值，有效增強學員風險意識及敏感度，提升學員反洗錢、反電信詐騙與盡職調查的水準，同時也提高學員處理客戶投訴的能力，讓學員能夠勤勉盡責、護己護行。