培訓新聞

2023年04月15日，強信學院與中國郵政儲蓄銀行雲浮分行合作，由強信學院的單丹老師給中國郵政儲蓄銀行雲浮分行個人金融部全體人員，各一級支行行領導、零售金融部/綜合業務部門負責人、網點管理員、二級支行負責人、理財經理講授1天的《資產配置與複雜產品營銷》培訓課程。

中國郵政儲蓄銀行雲浮分行

成立於2007年11月28日。公司經營範圍包括：吸收公眾存款；辦理匯兌業務；從事銀行卡業務；代理收付款項及代理保險業務；代理發行、兌付、承銷政府債券；買賣、代理買賣外匯；代理政策性銀行、商業銀行及其他金融機構特定業務；辦理協議存款；辦理個人存款證明業務；提供保管箱服務；辦理網上銀行業務；辦理小額貸款業務；辦理基金代銷業務；辦理國內外結算；辦理票據承兌與貼現；經銀行業監督管理機構批准的其他業務。

課程背景

在實踐中我們發現，很多銀行的理財經理都聲稱自己在為客戶做資產配置，但實際上僅是從簡單的“帳戶餘額配置”出發，將行內資金投入某一項或幾項自己賣得比較順手的產品中，造成客戶群體“僵屍化”和“逐利化”，客戶活躍度極低，客戶經理工作被動。如何真正從客戶需求角度出發，學會利用資產配置的科學理財方法，幫助客戶實現各類財務目標的同時，也達成行內金融產品營銷業績的提升，成為了零售部門尋求中收業績突破的關鍵一環。

課程現場

課程從資產配置概念中“資產”一詞的重新認識出發，幫助理財經理厘清課程核心——大類資產配置的底層邏輯。通過市場上不同金融產品的底層資產V字穿透，理解資產配置中的“為什麼”和“怎麼做”，同時將資產配置與基金、保險等產品之間的關係鏈條梳理清楚。

針對目前雲浮分行面臨的投資類產品營銷難以及虧損客戶維護困境等問題，單老師結合資產配置的邏輯架構，幫助學員理解了“為什麼”必須要帶領客戶參與權益類市場投資，解決了學員在專業自信心上的缺失。同時，將產品營銷前、中、後的各個階段所面臨的常見客戶問題，逐一進行拆解，在分析問題，解決問題的最後，提供了具有針對性的提問話術。

課程收益

本期課程幫助學員擺脫單一產品營銷的競爭紅海，構建“大類資產配置”的核心理念，實現全金融產品的鏈條式營銷。讓學員在專業能力得到提升的同時，在後續的工作中，也能夠有意識地將“服務思維”轉變為“營銷思維”，做好投資者教育，減輕投後管理中的思想負擔和客戶維護中的心理壓力。