培訓新聞

2020年04月18日，強信學院與廣州銀行惠州分行合作，由強信學院李心悅老師通過騰訊課堂直播的方式為廣州銀行惠州分行對私和對公條線的全體員工作了為期1天的《資產配置下的重點產品銷售》培訓課程。

廣州銀行惠州分行

廣州銀行成立於1996年9月，總部位於美麗的花城廣州。自成立以來，依託中國經濟騰飛的大好形勢，乘廣東改革開放先行先試的東風，不斷深化改革、強化管理、優化服務，先後實現資產重組、跨區經營等重大跨越，各項業務持續快速發展，競爭實力顯著增強。惠州分行於2013年11月開業，是廣州銀行在惠州地區的一家一級分行。自開業以來，惠州分行秉持良好的服務理念，堅持合規經營、穩健發展，服務惠州市民，扶持中小企業，支持地方經濟，通過不斷地拓寬業務發展平臺，逐步構建健康、協調、可持續的長效發展機制。

課程背景

零售業務是商業銀行的戰略選擇，其市場巨大但又面臨較大的風險，在風險防控的前提下拓展業務對零售金融實踐者提出了較高要求。在零售業務行銷中核心因素，一是人；二是管道；三是產品。本課程通過零售產品策略實踐、管道搭建、行銷技能傳授及典型案例分析，為商業銀行零售業務行銷提供有價值的指導。

課程現場

李心悅老師通過課程講授、案例分析以及線上互動的方式，幫助學員透析零售產品策略，為零售標準化產品及流程體系提供指導；通過優勢談判等技能傳授與情景演練，提升客戶經理行銷實戰技能；通過零售業務管道搭建及批量行銷的典型案例與現場互動，為優秀客戶經理產品設計打開思路。

課程開始，李老師介紹了資產配置下的重點產品銷售的主要內容，分別從後疫情下的商業銀行發展趨勢，資產配置銷售思路和重點產品銷售來講解課程。李老師認為，作為一名客戶經理，在領導和客戶的意見哪個更重要中，要結合自己的職業發展規劃來進行判斷。未來的商業銀行發展趨勢要注重智能網點轉型，輕交易重行銷；在發展公司業務轉型的同時，機構業務的機會將會明顯增加；當今，消費金融市場廣闊，利潤可期，場景的建設更加需要上下同心；個金業務逐步受到重視，資產配置的時代已經來臨，特別是在今年的疫情期間，線上化趨勢明顯，個金業務要做好資產配置是一個重要的方向。李老師還提醒學員要樹立客戶終身經營的意識，強調在經營客戶的同時要重視聯動行銷，提升交叉銷售的能力。在第二節課當中，李老師邀請了某股份制銀行的行銷專家孫曉銳講師為學員們主要講解了在後疫情時代如何線上為客戶做好資產配置。下午，李老師主要圍繞基金投資的底層邏輯和基金的銷售技巧講解課程，分別解讀了PE、市盈率和回收期，教會學員在購買基金時應該注意哪些問題，同時還介紹了基金工具的使用，提升學員對基金的認識，運用FABE法則講授了提升基金銷售的技巧，在基金定投過程中遇到無投資經驗客戶、有投資經驗客戶以及投資經驗豐富客戶的主要心理方案和解決方案。李老師還講解了保險銷售的主要思路和技巧，主要從風險的角度看配置年金險的重要性和資產配置的角度看年險的重要性這兩個維度深度挖掘年金險對於客戶的價值。

經過一天的學習，李老師的課程得到了學員的肯定。學員表示：李老師授課通俗易懂，不僅深度解析了當今疫情狀況下商業銀行未來的發展趨勢，同時還幫助我們理清了在資產配置中的銷售思路，為業務發展明確了方向。還有學員表示，對基金和保險的收穫比較大，加強了自己對個金產品的認識，期待在今後跟不同的客戶推薦相關的產品時，運用李老師教的話術，業績能夠得到較大的提升。