培訓新聞

2020年07月10日，強信學院與廣州銀行合作，由強信學院趙奕楠老師通過騰訊課堂直播的方式為廣州銀行零售條線的客戶經理和理財經理作了為期1天的《如何空中銷售淨值型產品》培訓課程。

廣州銀行

廣州銀行成立於1996年9月，總部位於美麗的花城廣州。自成立以來，依託中國經濟騰飛的大好形勢，乘廣東改革開放先行先試的東風，不斷深化改革、強化管理、優化服務，先後實現資產重組、跨區經營等重大跨越，各項業務持續快速發展，競爭實力顯著增強。目前，廣州銀行開業機構達到125家，其中總行1家，分行級機構13家（分行12家、信用卡中心1家），支行111家。憑藉優異的經營業績和優質的金融服務，廣州銀行連續榮登全球銀行排行榜500強、中國服務業企業500強、中國銀行業100強，榮獲中國銀行業文明規範服務示範單位、地方經濟社會發展貢獻獎、廣州十大最具競爭力服務品牌等榮譽。

課程背景

2020年伊始的新冠疫情，進一步催化了銀行業對線上營銷能力提升的需求，在此特殊時期要確保營銷工作的正常展開，減少因為隔離帶來的經營損失，銀行營銷工作向線上轉移的步伐必須加快，而非面對面形式下的客戶溝通和產品營銷對營銷人員的專業能力提出了更高的要求，如何通過線上途徑確保日常營銷工作的有序進行，順利實現當年的業績指標，並充分利用各類線上管道有效提升營銷效果是本次線上培訓的主要目標。

課程現場

趙奕楠老師通過課程講授，案例分析以及線上互動的方式，分析了新環境、新政策所帶來的產品與營銷理念轉變；解析了淨值型產品銷售思路及關鍵點以及傳統客戶和產品受眾客戶如何向淨值型產品客戶的轉移及銷售。

課程開始，趙老師分析了當前形勢下的政策環境和競爭環境，當前大數據時代穩定，線上工具接受度強，“疫情”突發，線上倒逼線下，全民財富管理時代來臨。新規後的市場平穩期，緩和接受淨值型產品，短期生活目標和財務目標發生快速變化。新形勢下逐步引導對客溝通的重點是明確銀行產品體系的變化，線上時代客戶的特點是標籤化、碎片化、非實物化和邏輯弱化，線上理財平臺的空缺是結構型存款+淨值型產品。趙老師講解了疫情硬著陸後，根據線上客戶群體特點，製作和尋找可用工具及內容，通過朋友圈有效傳導自己的標籤，對客線上溝通要有個性。從客戶找產品和產品適應性評估定位客戶銷售淨值型產品，通過SWOT引導定位淨值型產品，產品的風險等級定位底部資產和時間週期，大類工具定位有效產品，流動性決定期限和開放要求，投資目標定位業績基準。趙老師還講授了市場和大類資產間的鏈接分別是經濟的本質-“三駕馬車”的驅動和經濟的週期特質及大類資產的有效性評估以及大類工具與淨值型產品的匹配，求同存異是產品交叉銷售的關鍵。

經過一天的學習，學員們表示趙老師的授課條理清晰，通俗易懂，深入淺出，學習到引導客戶理性投資、維護高淨值客戶的方法。同時掌握了淨值型產品銷售的技巧，對今後利用各類線上管道有效提升銷售淨值型產品的幫助很大。